Selon un rapport publié le 30 juin dans China Domestic Financial Investment News, Jinhuang Jewelry, l'un des plus grands fabricants de bijoux en or en Chine, a récemment été accusé d'avoir utilisé 80 tonnes de faux or pour obtenir un financement hypothécaire auprès d'une institution fiduciaire. Au cours de l'enquête, le journaliste de ce journal a découvert que le magasin phare Jinhuang Jewelry Tmall et le magasin phare Jinhuang Jewelry JD, ouverts en 2015, ont tous deux été fermés. L'affaire du faux or continue de faire rage, impliquant17 sociétés de fiducie, dont Minsheng Trust, Dongguan Trust, Anxin Trust et Changan Trust.
parce queBijoux Golden PhoenixSa filiale « Golden Phoenix Industrial » a été cotée sur le marché NASDAQ aux États-Unis en août 2010, et l'incident a commencé à attirer l'attention de la communauté financière internationale. Certains commentateurs ont déclaré qu'à l'heure où la société chinoise Luckin Coffee a été expulsée de la Bourse de New York en raison de fausses comptabilités, cette affaire a aggravé les choses et pourrait attirer l'attention du marché boursier américain de Wall Street.
Selon China Economic Net, cité par les médias, depuis 2015, Jinhuang Jewelry finance via le modèle « gage d'or + amélioration de la politique », en fournissant aux institutions financières de l'or pur Au999,9 comme garantie, puis en obtenant un financement auprès d'institutions fiduciaires. Les données montrent que grâce à cette méthode, Jinhuang Jewelry a obtenu un financement total de 20 milliards de yuans.
Cependant, depuis le second semestre 2019, le ratio actif-passif de Jinhuang Jewelry est resté élevé et de nombreux plans de fiducie ont été en retard, ce qui a amené les institutions à proposer successivement des procédures judiciaires. Selon le contrat, si la fiducie est en souffrance, l’institution financière a le droit de disposer de l’or mis en gage. Toutefois, avant de pouvoir disposer de l’or, celui-ci doit être soumis à une inspection judiciaire.
En février 2020, Dongguan Trust a sélectionné au hasard un lingot d'or d'un kilogramme promis par Jinhuang Jewelry pour être testé. Les résultats de l’inspection ont montré que les lingots d’or étaient de l’or contrefait. Bien que la surface du lingot d'or soit plaquée or, la composition interne est en alliage de cuivre. Par la suite, une autre institution financière a demandé au tribunal de déballer l'or pour le tester. Contre toute attente, les résultats de l'or envoyé pour les tests étaient cohérents avec ceux de Dongguan Trust. Certains initiés du marché pensent que même si tout l'or fourni par Jinhuang Jewelry n'a pas été testé, sur la base des résultats précédents, l'or restant pourrait être de l'or contrefait.
Un initié d'une société fiduciaire a déclaré à un journaliste de China Banking and Insurance News : « Après des tests, nous avons découvert que l'or n'était plus de l'or, mais s'était transformé en un alliage. » Il a également été rapporté que la nuit précédant la publication des résultats du déballage, Jia Zhihong, président de Wuhan Jinhuang Jewelry, espérait fortement arrêter les tests, mais a été clairement rejeté.
Le 22 mai, le tribunal populaire intermédiaire de Wuhan a remis un rapport de test à Minsheng Trust montrant que la qualité et le poids de l'or mis en gage n'étaient pas conformes à la police d'assurance.
Le 24 juin, la Bourse de l'or de Shanghai a publié un avis indiquant qu'au vu du fait que l'unité membre Wuhan Jinhuang Jewelry Co., Ltd. avait violé les « Mesures de gestion des membres de la Bourse de l'or de Shanghai » et les « Mesures de traitement des violations de la Bourse de l'or de Shanghai », le conseil d'administration de la Bourse de l'or de Shanghai a examiné et décidé d'annuler son adhésion.
Selon les journalistes d'investigation, ce qui est encore plus surprenant, c'est que lorsque ces énormes quantités d'or ont été mises en gage, elles ont toutes passé les procédures d'inspection de qualité des institutions professionnelles, et ont donc passé les procédures d'inspection de la compagnie d'assurance qui garantissait la pureté et le poids de l'or mis en gage, et ont été assurées par la compagnie d'assurance. Une fois que l’or promis a été échantillonné et placé dans le coffre de la banque, il n’y avait aucune trace de son mouvement ou de son ouverture. Par conséquent, s’il n’y a aucune preuve ultérieure que les parties n’ont pas triché dans la substitution, la compagnie d’assurance qui souscrit celle-ci devra payer la différence entre plus de 80 tonnes d’alliage d’or et de cuivre.
Sina Finance a déclaré le 29 que des informations publiques montraient qu'après le défaut de paiement des produits fiduciaires de Jinhuang Jewelry, les sociétés fiduciaires avaient engagé des poursuites judiciaires, demandé une indemnisation aux compagnies d'assurance et saisi et gelé une partie de l'or et des actions gagées. Cependant, l'assureur, PICC Property and Casualty Insurance Co., Ltd. Wuhan Branch, a répondu que l'assuré Wuhan Jinhuang n'avait pas encore fait de réclamation d'assurance à PICC Property and Casualty Insurance Co., Ltd., et que les réclamations d'assurance faites par les sociétés fiduciaires et autres institutions n'étaient pas conformes aux termes du contrat d'assurance.
Selon les informations publiques, Jinhuang Jewelry est située dans la ville de Wuhan, province du Hubei. Elle a été créée en août 2002 et transformée en société par actions en octobre 2007. Elle a été cotée avec succès au Nasdaq aux États-Unis le 18 août 2010 et est entrée dans la liste Fortune 500 en Chine en 2019. C'est l'un des plus grands fabricants de bijoux en or en Chine.
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